EasyInvest: Clevere Kombination aus Vorsorge und Investmentfonds
Eine größere Wohnung, ein Auto, ein Urlaub, Hochzeit, Kinder – alles zur gleichen Zeit? Geht denn das? Langfristig stecken gute Chancen für wertsteigernde Investitionen im Aktienmarkt. Wer das Thema Vorsorge für sich und seine Familie ernst nimmt, der bekommt jetzt ein besonderes Angebot: eine außerordentliche Kombination aus vorsorgender Versicherung und den Chancen der Aktienmärkte über rentable Investmentfonds.
Sie entscheiden über die Art Ihrer Kapitalanlage
Für das Management der Fondsanlagen haben wir uns für einige der besten Kapitalanlagegesellschaften entschieden. Je nach persönlicher Anlagementalität und Risikobereitschaft wählen Sie einen der Fonds, die sich durch die Höhe des Aktienanteils unterscheiden. Als Faustregel gilt: Je mehr Aktienanteil, desto größer die Chancen auf attraktive Wertsteigerungen. Die Kehrseite: größere Kursrisiken.
EasyInvest-fix und EasyInvest-variabel: Unsere fondsgebundenen Lebensversicherungen
Geht es Ihnen nicht in erster Linie um die Versorgung Ihrer Familie, dann ist EasyInvest-fix für Sie die richtige Lösung. Vorgegeben ist dabei eine 5-jährige Beitragszahlungsdauer und ein vereinbarter Todesfallschutz von 60 % der insgesamt zu zahlenden Beiträge. In den ersten drei Jahren ist der Todesfallschutz auf das Fondsguthaben beschränkt. Dafür verzichten wir auf eine Gesundheitsprüfung.
EasyInvest-variabel eröffnet Ihnen individuelle Gestaltungsmöglichkeiten. Je nach persönlichem Bedarf können Sie den Todesfallschutz zwischen 60 % und 200 % der insgesamt zu zahlenden Beiträge vereinbaren. Sie bestimmen, wie lange Sie die Beiträge zahlen wollen. Durch den Einschluss der Dynamisierung können Sie Beiträge und Leistungen gezielt ausbauen. Eine Kombination mit einer Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung (BUZ) ist möglich.
EasyInvest-fix auf einen Blick:
- 5-jährige Beitragszahlung, vereinbarter Todesfallschutz von 60 % der insgesamt zu Zahlenden Beiträge; in den ersten 3 Jahren ist die Todesfallsumme auf das Fondsguthaben beschränkt, dafür verzichten wir auf eine Gesundheitsprüfung
Zusätzliche Optionen bei EasyInvest-variabel:
- individuelle Absicherung für den Todesfall
- Dynamik möglich
- Kombination mit Beitragsbefreiung bei Berufsunfähigkeit
Vorteile auf einen Blick
- Versicherungsschutz und Fondsanlage in einem Vertrag
- Individuelle Anlagestartegien
- Fondswechsel jederzeit möglich, ein Wechsel pro Jahr kostenlos
- Flexibilität in der Abrufphase (nach Ende der Beitragszahlungsdauer): Fortführung des Vertrages
mit vollem Todesfallschutz bis zum 75. Lebensjahr möglich
- Flexibilität der Auszahlung: Kapitalauszahlung oder Übertragung der Fondsanteile in ein
Bankdepot
- Teilauszahlung möglich
- Steuervorteile möglich
Mehr Fondsanteile fürs gleiche Geld: Der Cost-Average-Effekt
Trotz der Kursschwankungen an der Börse stehen die Chancen gut, mit Aktien mehr Geld zu verdienen als mit verzinslichen Wertpapieren. Deshalb sollten sich Anleger auch nicht durch Kurseinbrüche verunsichern lassen.
Der richtige Einstiegszeitpunkt ist jederzeit. Denn wer systematisch und regelmäßig einen festen Betrag spart, hat handfeste Vorteile. Mit unserer fondsgebundenen Versicherung machen Sie sich das Auf und Ab an den Börsen sogar zunutze.
Was Sie dafür tun müssen: Jeden Monat einen festen Betrag in einer fondsgebundenen Versicherung anlegen. Dadurch profitieren Sie vom so genannten Cost-Average-Effekt (Durchschnittskosten-Effekt). Denn für einen gleichbleibenden Beitrag erhalten Sie bei fallenden Kursen mehr Fondsanteile – bei steigenden Kursen weniger Anteile. So nutzen Sie Kursschwankungen automatisch zu Ihrem Vorteil aus. Am Ende haben Sie Ihre Fondsanteile zu einem günstigeren Durchschnittspreis erworben, als wenn Sie beispielsweise jeden Monat eine bestimmte Anzahl von Fondsanteilen gekauft hätten.
Die Auswirkungen des Cost-Average-Effekts fallen umso stärker aus, je länger die Laufzeit ist und je höher die Kursschwankungen des Fonds sind.
Eine einfache Modellrechnung zeigt, wie es funktioniert:
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