Großeltern mit ihrer Enkelin am Blumen pflücken

GenerationenDepot Invest

Aus Vermögen wird Zukunft

GenerationenDepot Invest – Vermögen mit Zukunft

Vermögen ist weit mehr als ein Wert, der sich mit einer Zahl ausdrücken lässt. Vermögen ist Ausdruck einer Lebensleistung. Und hat neben einem finanziellen Wert auch eine emotionale Bedeutung. Schließlich soll Vermögen nicht nur Ihnen dienen, sondern auch für die Zukunft Ihrer Kinder und Enkelkinder vorsorgen.

Um Ihr Vermögen an Ihre Lieben weitergeben zu können und es gleichzeitig nachhaltig zu vermehren, haben wir das GenerationenDepot Invest entwickelt – eine fondsgebundene Vermögensanlage mit lebenslanger Laufzeit. So kann Ihr Kapital weiter wachsen und Sie können sich entspannt zurücklehnen. Mit dem GenerationenDepot Invest gelingt eine einfache und steueroptimierte Vermögensübertragung auf die nächste Generation. Und Ihr Vermögen geht garantiert in die richtigen Hände.

GenerationenDepot Invest: für Sie und die nächste Generation

Mit dem GenerationenDepot Invest nutzen Sie die Chancen des Kapitalmarkts und bleiben dabei flexibel. Sie entscheiden, wie Ihr Vermögen investiert wird – sicher, individuell und generationenübergreifend.

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GenerationenDepot Invest – Die Vorteile im Überblick

Attraktive Renditechancen: Sie investieren Ihr Vermögen in eine chancenreiche und renditestarke Geldanlage.

Flexible Zuzahlungen: Sie können Ihr GenerationenDepot Invest jederzeit durch individuelle Einzahlungen aufstocken.

Freie Begünstigtenwahl: Entscheiden Sie selbst, an wen Ihr Vermögen im Erbfall übergehen soll – unabhängig von der gesetzlichen Erbfolge.

Steuervorteile nutzen: Sie und Ihre Begünstigten profitieren von einer steuerlich vorteilhaften Vermögensübertragung.

Fondswechsel nach Wunsch: Sie können Ihr Fondsportfolio jederzeit anpassen – ganz nach Ihrer Anlagestrategie.

Automatisches Rebalancing: Ihr Portfolio bleibt durch regelmäßige Anpassungen optimal ausbalanciert.

Kapitalentnahme möglich: Sie behalten jederzeit Zugriff auf Ihr eingesetztes Vermögen und können bei Bedarf Kapital entnehmen.

Keine Gesundheitsprüfung: Für den Abschluss ist keine Gesundheitsprüfung erforderlich.

So funktioniert das GenerationenDepot Invest

Mit dem GenerationenDepot Invest legen Sie Ihr Vermögen einmalig an und profitieren dauerhaft von den Renditechancen des Kapitalmarkts. Dabei bleiben Sie flexibel: Sie entscheiden selbst, wie Ihr Vertrag gestaltet wird und ob Sie Ihr Vermögen später übertragen oder selbst nutzen möchten.

So profitieren Sie in der Praxis vom GenerationenDepot Invest

Renditechancen in jeder Marktphase

In Zeiten niedriger Zinsen ist Vermögenswachstum eine Herausforderung. Deshalb wird Ihr Beitrag im GenerationenDepot Invest in kostengünstige Investmentfonds angelegt, die auch in Niedrigzinsphasen attraktive Erträge erzielen. So profitieren Sie von langfristigen Renditechancen und einer professionellen Kapitalanlage – abgestimmt auf Ihre Ziele und Wünsche.

Expertise, die Ihr Vermögen wachsen lässt

Bei der Fondsauswahl profitieren Sie von unserer langjährigen Kapitalmarktexpertise. Gemeinsam finden wir das Portfolio, das zu Ihrer Anlagementalität passt. Ein automatisches, kostenloses Rebalancing sorgt dafür, dass Ihr Anlageverhältnis stets im Gleichgewicht bleibt. Durch die Investition in kostengünstige ETFs kommt mehr von der erwirtschafteten Rendite direkt bei Ihnen an.

Das macht das GenerationenDepot Invest so flexibel und sicher

Sicherheit und Rendite

Mit dem GenerationenDepot Invest profitieren Sie von den Renditechancen des Kapitalmarkts und gleichzeitig von verlässlicher Sicherheit. Ihr Einmalbeitrag wird in ausgewählte, kostengünstige Investmentfonds angelegt, die langfristig auf Wachstum ausgerichtet sind. Durch die breite Streuung des Portfolios reduzieren Sie Risiken und erhöhen die Stabilität Ihrer Geldanlage.

Flexibilität

Sie entscheiden selbst, wie Ihr Kapital eingesetzt wird: Zuzahlungen, Fondswechsel oder Entnahmen sind jederzeit möglich. Ebenso können Sie die begünstigten Personen frei wählen und nach Bedarf ändern – unabhängig von der gesetzlichen Erbfolge. So bleibt Ihr GenerationenDepot Invest so individuell wie Ihre Lebensplanung.

Kapitalzugriff

Ihr investiertes Kapital bleibt für Sie verfügbar. Ob Sie es im Laufe der Zeit für eigene Zwecke nutzen oder später an Angehörige übertragen möchten – Sie behalten stets die volle Kontrolle. Im Todesfall wird das vorhandene Fondsguthaben zuzüglich 1 % des Einmalbeitrags an die von Ihnen bestimmten Begünstigten ausgezahlt.

Steuervorteile

Während der gesamten Laufzeit profitieren Sie von steuerfreien Erträgen. Erst im Erbfall kann – sofern die Freibeträge überschritten werden – Erbschaftssteuer anfallen. So bleibt Ihr Vermögen weitgehend erhalten und kann steueroptimiert an die nächste Generation übergehen.

So profitieren Sie steuerlich

Das GenerationenDepot Invest hilft Ihnen, Ihr Vermögen steueroptimiert weiterzugeben mit klaren Freibeträgen für Ihre Angehörigen.

Stand: 01.01.2025

Sie haben Fragen?

Wir beraten Sie gerne zur GenerationenDepot Invest. Alternativ wenden Sie sich direkt an einen unserer Berater.

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Fondsportfolios im GenerationenDepot Invest

(Einmalbetrag)

*Die genannten Renditen p.a. ergeben sich aus der (zurückgerechneten) jährlichen Verzinsung eines in die ETF-Portfolios investierten Einmalbeitrags vom 31.12.2011 bis zum genannten Termin ohne Berücksichtigung der produktspezifischen Kostenbestandteile. Die ETFs sind wählbar bei Abschluss eines GenerationenDepot Invest. Historische Wertentwicklungen stellen keine Garantie für zukünftige Wertentwicklungen dar.

GenerationenDepot Invest: Die Portfolios im Überblick

Portfolio Chance

Für alle, die höhere Renditechancen suchen und mehr Risiko eingehen möchten.

Zusammensetzung:

Equity 94 %

Immobilien 6 %

Portfolio Öffentliche

Für Anleger, die auf solides Wachstum mit ausgewogener Rendite setzen.

Zusammensetzung:

Renten 52 %

Equity 45 %

Immobilien 3 %

Portfolio Defensiv

Für sicherheitsorientierte Anleger mit Fokus auf Stabilität.

Zusammensetzung:

Renten 95 %

Immobilien 5 %

Das Plus für Sie: Ihr Invest in ETFs

Statt klassischer Investmentfonds setzt die GenerationenDepot Invest auf ETFs (Exchange-Traded Funds). Diese börsengehandelten Indexfonds sind transparent, kostengünstig und bilden zuverlässig ganze Märkte ab – ideal für eine langfristige und renditestarke Vorsorge.

Alle angebotenen ETFs werden unter dem Namen „iShares“ vom weltweit führenden Anbieter BlackRock verwaltet – für Qualität, Erfahrung und Sicherheit.

Zu den wählbaren Fonds

Ihre individuelle Strategie mit dem GenerationenDepot Invest

Die wählbaren Fonds auf einen Blick

Equity

iShares MSCI World SRI UCITS ETF

ISIN IE00BYX2JD69

iShares MSCI EM SRI UCITS ETF

ISIN IE00BYVJRP78

iShares Listed Private Equity UCITS ETF

ISIN IE00B1TXHL60

iShares Global Infrastructure UCITS ETF

ISIN IE00B1FZS467

Immobilien

iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF
ISIN IE00B1FZS350

Renten

iShares € Aggregate Bond ESG SRI UCITS ETF

ISIN IE00B3DKXQ41

iShares $ Corp Bond ESG SRI UCITS ETF

ISIN IE00BH4G7D40

iShares € Corp Bond ESG SRI UCITS ETF

ISIN IE00BYZTVT56

iShares JP Morgan Advanced $ EM Bond UCITS ETF

ISIN IE00BKP5L730

iShares $ High Yield Corp Bond ESG SRI UCITS ETF

ISIN IE00BMDFDY08

Rebalancing

Bei Lebensversicherungen mit Fondskomponente legen Sie durch die Auswahl eines Portfolios (bei uns sind das die Portfolios Öffentliche, Defensiv oder Chance beziehungsweise ein individuell zusammengestelltes Fondsportfolio) die Aufteilung des Anlagebeitrags beziehungsweise der laufenden Überschussanteile auf einzelne ETFs bei Vertragsschluss selbst fest.

Im Laufe der Zeit kann sich aufgrund der jeweiligen Kapitalmarktentwicklung durch unzählige Ereignisse die ursprünglich gewählte Aufteilung innerhalb des Fondsguthabens ohne Ihr Zutun verschieben, weil sich zum Beispiel Aktien besser entwickelt haben als Anleihen. Dadurch verschiebt sich langfristig das Verhältnis der Fondsanteile und weicht von dem von Ihnen gewählten Anlageverhältnis ab. Und das kann für Sie ungewollt dazu führen, dass die Zusammensetzung des Fondsguthabens nicht mehr Ihrer Anlagementalität entspricht.

Das Rebalancing zum Jahrestag des Vertrages sorgt für eine Wiederherstellung des ursprünglichen beziehungsweise des zuletzt gewählten Risikoprofils. an. Selbstverständlich ist das Rebalancing für Sie kostenlos.

Mehr Informationen zum Rebalancing

Fonds zur Minimierung von Wertschwankungen

iShares eb.rexx® Government Germany 0-1yr UCITS ETF (DE)
ISIN DE000A0Q4RZ9

Immer im Gleichgewicht: Ihr Investment denkt mit

Mit dem automatischen Rebalancing bleibt Ihr Portfolio in Balance. Entwickeln sich Märkte unterschiedlich, wird Ihre Anlage automatisch wieder ins richtige Verhältnis gebracht – kostenlos und ohne Aufwand für Sie. So sichern Sie langfristig Chancen, ohne Risiken aus den Augen zu verlieren.

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So investieren Sie clever mit dem GenerationenDepot Invest

Einmalzahlung

Sie zahlen einen Einmalbeitrag in Ihr GenerationenDepot Invest ein. Damit legen Sie den Grundstein für Ihre renditestarke, langfristige Vermögensanlage.

Rendite erwirtschaften

Ihr Kapital wird in ausgewählte Investmentfonds investiert, die auch in Niedrigzinsphasen attraktive Erträge erzielen. Durch breit gestreute Fonds profitieren Sie von professionellem Fondsmanagement und günstigen ETF-Kosten.

Flexibilität

Sie behalten zahlreiche Gestaltungsmöglichkeiten für Ihren Vertrag. Fondswechsel, Zuzahlungen oder Entnahmen sind jederzeit möglich – ganz nach Ihrer Lebensplanung.

Kapital nutzen

Sie entscheiden selbst, ob Sie Ihr Kapital bereits zu Lebzeiten durch Schenkung übertragen oder weiterhin selbst darüber verfügen möchten. So bleibt Ihr Vermögen flexibel – heute und morgen.

Im Todesfall

Im Erbfall wird das vorhandene Fondsguthaben zuzüglich 1 % des gezahlten Einmalbeitrags an Ihre Begünstigten übertragen. Ihr Vermögen geht so sicher und steueroptimiert in die richtigen Hände über.

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Bestnoten für die Öffentliche

Unsere Produkte und Services sind vorne mit dabei. Das bestätigen nicht nur unsere Kundinnen und Kunden, sondern auch zahlreiche unabhängige Tests und Ratings.

Zu den Testergebnissen

Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten

Die gesetzlich durch die Offenlegungsverordnung vorgeschriebenen nachhaltigkeitsbezogenen Produktinformationen für diese Versicherung finden Sie hier.

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Seit 270 Jahren sind wir fest in unserer Region verwurzelt – als Partner, Förderer und Arbeitgeber. Wir unterstützen Vereine, Kultur, Sport und das Ehrenamt, schaffen Arbeitsplätze und arbeiten mit Handwerksbetrieben vor Ort zusammen.

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